VKSND tỉnh Tuyên Quang phê chuẩn khởi tố các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua lập giả hồ sơ vay vốn

VKSND tỉnh Tuyên Quang phê chuẩn khởi tố các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua lập giả hồ sơ vay vốn
 
Ngày 26/11/2022, Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Tuyên Quang đã phê chuẩn Quyết định khởi tố bị can, Lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Nguyễn Huy Đại (sinh năm 1992, trú tại tổ 14, cụm 3, phường Hạ Đình, quận Hà Đông, Hà Nội), Nguyễn Quốc Toàn (sinh năm 1998, trú tại số 9, ngách 25, ngõ 250, đường Thiên Lôi phường Vĩnh Niệm, quận Lê Chân, thành phố Hải Phòng); Phạm Thế Huy (sinh năm 1998, trú tại số 57/10/157 Hồ Sen, phường Hàng Kênh, quận Lê Chân, thành phố Hải Phòng) và Trần Anh Lâm (sinh năm 1992, trú tại số nhà 52, TT7, khu đô thị Văn Phú, phường Phú La, quận Hà Đông, Hà Nội) về hành vi Lừa đảo chiếm đoạt tài sản quy định tại khoản 4 Điều 174 Bộ luật hình sự
 


04 đối tượng bị khởi tố.
 
Kết quả điều tra ban đầu xác định: Để làm giả hồ sơ vay vốn của Công ty Fe Credit nhằm chiếm đoạt tiền, Nguyễn Huy Đại (là đối tượng làm dịch vụ tư vấn làm hồ sơ vay vốn của Công ty tài chính TNHH ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng, gọi tắt là Fe Credit) đã thông qua mạng xã hội Zalo, Facebook mua được code (mật khẩu) để sử dụng ứng dụng VYMO (là ứng dụng lập hồ sơ vay vốn của nhân viên Công ty Fe Credit); mua thông tin khách hàng (data) của những khách hàng đã vay tiền của Công ty Fe Credit và thuê người làm tài khoản ngân hàng.
 


Kiểm sát viên lấy lời khai bị can Đại.
 
Đại đưa data mua được cho Trần Anh Lâm để Lâm kiểm tra thông tin khách hàng, lập danh sách những người nào đủ điều kiện để Công ty Fe Credit cho vay tiền và chuyển cho Đại để Đại chuyển danh sách cho Phạm Thế Huy, sau đó Huy gọi điện, giới thiệu là nhân viên của Công ty Fe Credit, hỏi khách hàng có đúng là đã mua trả góp và vay tiền với Công ty Fe Credit không. Khi khách hàng xác nhận đã từng mua hàng trả góp và vay tiền của Công ty Fe Credit thì nói khách hàng được trả lại tiền bảo hiểm của khoản tiền đã vay, do Công ty Fe Credit chi trả, đồng thời hỏi khách hàng có đồng ý nhận tiền không. Khách hàng đồng ý nhận tiền thì Huy hỏi địa chỉ cụ thể với lý do để nhân viên của Công ty Fe Credit đến tận nhà chi trả.
 
Sau khi có địa chỉ cụ thể do khách hàng cung cấp, Đại thuê Lê Quốc Tiến đi trả tiền bảo hiểm, chụp ảnh khách hàng gửi vào nhóm zalo và sử dụng thông tin, ảnh của những người này để lập hồ sơ vay vốn trong ứng dụng VYMO (số điện thoại và tài khoản giải ngân do Đại thuê làm và đưa vào hồ sơ người vay) rồi gửi lên hệ thông Công ty Fe Credit . Sau đó Đại hướng dẫn cho Toàn và Tiến sử dụng ứng dụng Fe Mobile để định danh khách hàng, ký xác nhận điện tử hợp đồng vay vốn. Sau khi tiền được giải ngân về tài khoản do Đại quản lý, Đại trả cho người bán code 20%, trả cho Huy 1.000.000 đồng, trả cho Toàn 500.000 đồng còn Lâm được Đại nuôi ăn, ở và trả nợ cho Đại mỗi tháng 3.300.000 đồng.
 
Bằng thủ đoạn trên, trong thời gian từ ngày 29/12/2021 đến ngày 07/01/2022 các đối tượng đã lập giả 12 hồ sơ vay vốn mang tên các cá nhân cư trú trên địa bàn tỉnh Tuyên Quang, chiếm đoạt của Công ty Fe Credit số tiền 725.500.000 đồng.
 
Hiện vụ án đang tiếp tục được Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Tuyên Quang điều tra, làm rõ./.
 
Tin, ảnh: Nguyễn Thuý Phượng